HK]百仕达控股:2021 中期报告

機會業務,態团结夥伴尋求更多生,计划與供给綜合金融服務持續輸出保險科技解決。

的收益金額变乱當天。及義務與眾安國際平凡股的擁有由於可贖回優先股扫数權的權力權

1年1月202,局(「保監局」)頒發保險署理機構执照ZA Bank宣佈獲香港保險業監管,成為

面,的封鎖要领減緩了歐洲復甦的進程緩慢的疫苗接種速度和频仍出臺。此因,洲的歐重

利自眾安國際收取股息回優先股及無任何權。退回、算帐、终结或倘眾安國際的股本清

議協,此據,意合伙投資眾安國際本公司及眾安科技同,眾安科技攜手藉此本公司與於

至二季度的7.9%度的18.3%回落。是但,均增速而言就兩年年,季度二(

復甦強勁。後最,早進入和擺脫疫情危機中國比全国其他地區更,復甦過程中也繼續正在走

1億港元)1.20,益淨額及投資物業錄得平正值虧紧要由於RGAP的產生匯兌收損

均正在中國進行集團扫数業務,分进出均以百姓幣為單位以是與業務有關的大部。集團本並

影。登当局也指出美聯儲及拜,鬆的經濟用具將繼續堅持寬,近零的利率水包含維持接準

壓力漲;後最,帮力中幼企業和困難行業持續恢復政事局會議強調穩健的貨幣策略要,預

花園一至四期及「百仕達大廈」的商業項目上述房钱收入紧要來自「喜薈城」、百仕達。

-人壽保、癌症保、心中保及无意保後繼推出4款價格普惠的保证型保險產品,根據更用

場。技从新定義保險行業ZA Tech以科,新的科技應用计划為保險公司供给創,為互並聯

技的國際業務發展、团结及投資機遇海表市場發掘金融科技以及保險科。資公司根據合協

排安,資的平正值估值時於對眾安正在線投,線的內資股的鎖按期本集團已考慮眾安正在安

、高端健身會所等設施尚餐吧、特性咖啡廳。於期內照旧艱難旅馆業務環境,旅馆「樂」

科技相關,取溢利方能賺。發展与日俱增金融科技業,來十年统统创新且業界可望於未金

期起按比例出資的有關金額按年利率5.5%可贖回優先股金額加本集團自其相關出資日計

家互聯網保險科技公司眾安正在線作為中國首,科技」雙引擎戰略繼續堅持「保險+,持「堅有

供给資產处分)進行受規管活動之香港持牌法團易)、第4類(就證券供给意見)中式9類(。

低。更佳服務的要领以刷新旅馆之整體業績处分層正透過更嚴謹的本钱限度及供给。

發行人董事進行證券生意的標準守則(「標準本公司已採納載於上市規則附錄10之上市守

團行政總裁乃可予承担及适合本集團之最佳認為項亞波先生同時出任董事會主席兼本集利

存在技巧變及刷新,便的服務和體驗供给更火速和方,和空間迅疾晋升科技的發展潛力,

益。平均權力及保证便宜已履行优裕的要领。監測該情況並確保目董事會將按期檢討及前

為不妨開放成。閉的行業已有了从新上線的跡象歇閒度假和旅馆服務等先前關。一另方

人存款及貸款量的用戶規模、個,成長為香港第一虛擬銀行從香港第一家虛擬銀行。

動,進展和經濟从新開放的結合不妨促進遲遲但現今各地充实的財政帮帮、疫苗接種的未

低迷狀態會获得改變計採礦業正在二季度的,解下半年大宗商品價格必然水准上有利於緩上

年4月29日於2021,眾安國際訂立認購協議本公司與眾安科技及,司有條件同據此本公意

年上半年2021,P」)同比增長12.7%中國國內生產總值(「GD,長5.3%兩年均匀增。中國

4月15日达成供股本公司於2021年,通股獲發四股供股股份按每持有五股已發行普之

復甦速率疾慢纷歧異導致各地區經濟。美國正在,高比例使得大規模重疫苗接種的迅疾和新

率,更多的產品和服務選擇同時也給予普羅大眾。的新冠疫情下特別正在年头,賦能科技改

的國家退期,速率有不妨放緩中國本年的復甦,將能夠「平穩著陸」但預計本年中國經濟。

4月15日供股达成後3. 自2021年,認購的股份的行使價及數目已尚未行使的購股權項下有權作

日止六個月之中期業績乃未經審核本集團截至2021年6月30,司除表聘核數但已由本公師

田勁先生兵博士及。和本公司的表聘核數師按期會面審核委員會與本公司高級处分層,共

變。災害僅是短期影響一是限造地區洪澇,可能扩充一局限需求後續災後重修反而;二是

金百姓幣500總認購價為現,000,認購協議」)000元(「。021年8月9日之有關詳情已載於2通

佈與盟国保險集團成為區域科技团结夥伴ZA Tech於2020年12月宣,

中國保險科技領域累積的經驗未來眾安正在線將結合自己正在,科技先行者為以保險、金融擔

響,中長期形勢好轉但我們确信隨著,擺脫流動性欠缺的影響高成長性企業將渐渐,仍受

正在未來可能開始供给的投資服務生意將會是下一個本公司生气,團整體業務冀望推動集的

金融科技業務進一步投資,集團的債務秤谌(ii)下降本,集團的額表營運資金及(iii)作為本。

团结建立ZA Tech眾安國際與軟銀願景基金,解決计划輸出至海表將眾安前沿的科技市

特區当局持續推動的金融科技發展偏向本公司连续積極響應中國当局及香港,力探並努索

2,328,908,供股股份264股,932億港元籌集約7.。備(i)通過眾安國進行供股的缘故是準際

性要,及個人表現向僱員發放薪酬並繼續參考現行市場常規。供若干其他本集團亦提福

例(「證券及期貨條例」)可從事第1類(證券投資獲得根據香港法规第571章證券及期貨條交

會深知董事,融科技公司作為一間金,大的前期投資以開發硬件需求時間兴办及招攬龐及

0年5月202,)有限公司的合資公司-眾安人壽眾安國際與富国人壽保險(香港,得了獲香

第A.2.1條根據守則條文,的脚色應有區分主席與行政總裁。期內於,先生已擔項亞波任

價值長期,新應用於保險的全流程同時將科技發展與創,經營效果及用戶持續優化承保體

信,、日本、東南亞市場的同時眾安國際於深刻拓展香港,球其他國家區必將開拓全域

而言總體,情衝擊下的紧要受益者中國出口貿易是新冠疫。幣策略平常化而隨著中國貨,

fic持有的本公司股份中擁有權益先生被視為於Asia Paci。益已於上文「歐先生的權董

牌的特性旅馆作為自立品,及為配合防疫策略正在新冠疫情爆發後,入住率照旧「樂旅馆」偏

立審核委員會(「審核委員會」)本公司已根據上市規則之規定成,察本集團之以檢討和監財

目「百仕達大廈」位於深圳市羅湖區百仕達花園五期之旅馆及辦公樓項,總樓面面該項目積

行政總裁兩者的脚色董事會主席及本集團。前業務運作及規模經考慮本集團目,事董會

何附屬公司的任何董事授出可認購本公司股會可酌情向本集團任何僱員或本公司或其任份

及內部監控務匯報步骤。獨立非執行董事組成審核委員會由三名,羅林先生、分別為辛項

21年5月3日达成認購協議已於20。先股發行日期起五年內(該可贖回優先股於可贖回優期

832,892,40港元026.。支後)約為7.882億港元供股所得款項淨額(扣除開。

2月11日之通函所披露的既定用处於一年內未動用的供股所得款項淨額將按於2021年撥

務形式融服。會認為董事,的投資屬長遠投資本公司對眾安國際,安國際的表並确信眾現

資,此因,及未償還本金額之息金付款合約現金流量並非僅為本金,公司貸款應收聯營以

」)則,證券生意的守則作為董事進行。個別作出查詢後經向扫数董事,司確認本公,全

平值列賬及計入損益計量及聯營公司欠款均以按公。應收聯營公司貸款本公司董事評估及

心人才養核。表此,行使香港的國際化優勢眾安國際將繼續充实,香港驻足。公司本相

際供给額表資金透過向眾安國,目標導向的團隊处分體系眾安國際將繼續兴办健康,培

年6月30日於2021,及按市場利率貼現的有關現金流量本公司董事按估計未來現金流量的

款及現金及現金等價物)銀行存款、已典质銀行存,幣、港元及美元為大局限均以百姓單

落後於美國新開放進度。過不,推出的措施加疾第二季度疫苗,經濟很有可本年下半年能

2年採納的購股權計劃根據本公司於201,干名董事授出購股權本公司向本公司若,以認

透過合併該等公司的財務狀況表編製聯營公司的備考合併財務狀況表乃,出調整並已作以

情帶的影響對於新冠疫,中蘊含著新機遇我們确信挑戰。響的客戶正在短期儘管受疫情影內

6月30日止於2021年,際用处以及未動用所得款項淨額供股所得款項淨額擬定用处和實如

盤,明升体育官网,贖回優先股對應的注資金額連同於發生上本集團可優先以現金收取當時已發行的可述

住所項目「寧國府邸」位於上海市長寧區的,施工驗收階段目前正處於。項目該佔

1年上半年回顧202,繼續穩健邁進环球經濟復甦。僅由製造業和貿易復甦的措施最初推

公司購股權計劃表除下文所述的本,任何時間於期內,股公司、或其任本公司、其控何

利,及退歇福利比如醫療。表此,納購股權計劃的條款本集團根據其所採,集團向本合

科技」)(眾安正在線全資附屬公司)訂立合資公本公司與眾安音讯技術服務有限公司(「眾安司

1年3月202,戶數量已超過30萬ZA Bank的用。短短一年內正式開業,

的保險科技創新領域博得驕人成績ZA Tech正在多個亞洲市場,本、新加坡、足跡遍佈日馬

年自動重續限可每五,技投票否決除表)惟本集團或眾安科,權按本集團應眾安國際有佔

立成,歐亞平先生全資擁有由本公司非執行董事。此因,及期貨條例根據證券,歐

及印尼來西亞,南、泰國及菲律賓等並已進一步拓展至越。解決计划、豐憑借前沿的富

1年下半年预计202,及疫情的持續扩张环球供應鏈瓶頸以,濟復甦蒙上將給环球經陰

時,同团结並抓緊金融科技巿場發展的機遇積極與巿場上領先的金融科技企業共,中當包

業板塊中正在眾多行,行業最拥有發展潛力我們認為金融科技。過去數年發展金融科技正在迅

用具作為對沖無採用財務,而然,監察百姓幣及利率變動對本董事會將繼續評估及亲近集

效处分配及有,定增長的業務發展為集團供给拥有穩,便宜為最終依歸並以股東長遠。

資附屬公司本集團的全,、眾安國際融資租賃(天津)有限眾聯融資租賃(上海)有限公司公

階段甦。通脹正正在攀升中國的中心,頭溫和但勢。上半年本年,經濟维持了中國整體穩

業務發展而言對於公司的,有業務的红利與增長我們積極正在平均現,發掘新的同時也正在發

股東登記冊所示規定存置的紧要,等於本公司已發行股份中擁下列股東已知會本公司彼有

購價每股供股股份0.28港元進行供股行平凡股獲發四股供股股份的基準以認,過發以透行

披露表除下文,期內於,上市規則(「上市規則」)附本公司连续屈从聯交所證券錄

場青睞到市,维持亲近關注本集團將對此。取各項要领我們積極採,複雜局勢悉力應對帶

年有所刷新將於未來數。技影響深遠鑒於金融科,港当局持續帮帮加上業界獲得香,董事

贖回價算的,任何局限可贖回優先股從本集團贖回全面或。何投票權自可本集團並無任贖

速,正在各個金融服務的場景之中當中的技術也正在不斷應用,務業晋升使命不僅為金融服效

冠疫情爆發旧年由於新,予租戶減租優惠而錄得房钱收入投資物業與租戶共渡時艱並給之

比率(乞贷總額與股東權益比率)為9.5%本集團於2021年6月30日的資本負債,0年12022

021年2月11日及2021年3月19日之通函茲提述本公司日期為2021年1月6日之告示及2。

及為集團創造新價值奈何優化商業形式。業務和金融服務業務的本集團正在维持房地產同

年1月5日(即本公司於2021年1月6日刊發聯合公認購價每股供股股份0.28港元較(i) 2021告

速率會逐漸加疾幾個月財政支付;糾正運動式「減碳」三是政事局會議強調,後破先立,預

續生意日正在香港聯合生意扫数限公司(「聯交所」及(ii)截至最後生意日(包含該日)前五個連)

內期,樓的出租率為約60%「百仕達大廈」辦公,、投資和房地產行業租戶紧要從事珠寶。

升至二季度的1.3%從一季度的0.4%,幼幅回升邊際增速。值而言就絕對,二季度本年名

月內:虧損930日止六個,萬港元)950,產生的員工本钱所致紧要由於眾安國際。

國方面而正在中,將導致經濟擴張放緩少许短期負面要素,修復的大趨勢將但下半年向上不

將會降低信貸增速。然正正在提振中國的工業环球復甦的延迟效應顯,業仍處正在而消費行復

金流量及按市場利率貼現的有關現金流量的聯營公司欠款的平正值時已計及估計未來現時

增長」質量地,牌修設加強品,保險保证服務晋升用戶的創通過生態導向及自有平台的造

的寬信用大局即將到來計下半年針對中幼企業,問題或获得必然緩解中幼企業的融資難。

:25.289億港元)2020年12月31日,持有之眾安正在線紧要為本集團,報告期末按於本之

事購入本公司及相聯法團股份或債券的權利」向上述董事授出購股權的詳情載於下文「董一

更遠得。此因,漸撤废財政寬鬆策略中國当局已經開始逐。新冠病毒疫情作為第一個走衰

初開始自6月,為服務品牌並以手機應用平台安安投資凯旋以「新股易」作,戶推廣向客此

項購股權計劃(「2012年購股權計劃」)本公司股東已於2012年5月17日採納一,此據,董事

年6月30日於2021,公司或其任何相聯法團(定義見證本公司董事及最高行政人員於本券

理(天津)有限公司司、眾安國際商業保,賃解決计划和多種諮詢紧要供给高效的融資租服

政事局會議來看從7月30日的,来岁头酿成實物使命量強調財政策略正在今岁晚,計後預續

第XV部)的股份、相關股份及債券中及期貨條例(「證券及期貨條例」),擁有

月30日止期間內截至2021年6,無購買、出售或贖回本公司本公司或其任何附屬公司並的

年6月30日於2021,供给按揭貸款而向銀行作為典质的本集團就銀行向本集團物業買家擔

令本公司董事可藉購入本公司或任何其他法附屬公司或同系附屬公司概無訂立任何放置人

驗;表另,國內表市場進行輸出將保險科技才智對,業鏈上下游扫数參賦能整條保險產與

年6月30日於2021,務資帮總額合共超過上市規則本集團向聯營公司供给的財第

碼化、觸達新客戶群協帮盟国保險加快數,險產品和連結团结夥伴並透過供给創新的保填

nk正式推出商業銀行業務2021年3月ZA Ba,環貸款產品藉商業循,、貼身的以及利便銀

)本公司或任何相聯法團之股份、相關股份券及期貨條例之相關條文被當作或視為擁有或

DP的增長趨勢二季度名義G。來看整體,甦要好於本年一季度二季度的整體經濟復。

)之收市價每股股份0.49港元折讓42.86%前股份的最後一個完备生意日)(「最後生意日」;

爾京群島註冊建立該公司於英屬維,事歐亞平先生全資擁有並由本公司非執行董。此因,根

司股份或相關股份的任何其他權益或淡倉期貨條例第336條所存置登記冊的本公。

經濟趨勢下正在此宏觀,發展及營運战略上作出相應調整集團將繼續独揽好經濟變化並正在。

a Life(PML)成為团结夥伴正在印尼營運的合資公司PFI Meg,借帮

風險扩充流動性,產品質構成下行壓力不妨對本集團的資,業績酿成必然對短期經營影

告及通函所述者拥有相像涵義本中期報告所用詞彙與上述公。持有五股已本公司以每發

普通銀行融資的典质元)作為本集團獲得。民幣及港幣為單位本集團的乞贷以人。於由本

年6月30日於2021,的董事權益表除上文所披露,證券及期貨條例根據本公司按第

行業能夠正在本年下半年參與進來能復甦的亲近接觸性質的服務性。方面的顯著大多衛生差

機遇展。行業正在往後日子的發展勢頭本集團將繼續抓緊金融科技,合理的資源並將通過分